新手乾貨》如何用 CeFi 投資組合工具，在熊市分散避險？

前天，比特幣再度跌破 19,000 美元大關、以太坊也在第一階段合併後的當晚重挫8%，作為無法像機構投資人一般每年砸數百萬養一個專屬研究團隊的普通幣圈投資人，即便是看好 Web3.0、Defi、Gamefi、新公鏈…等概念領域的未來，要在這樣的熊市找到最好的投資標的，著實是非常不容易。

為此，由加密投行 Amber Group 孵化的資管平台 Whalefin，於日前提出了另一種新型投資方式 — 投資組合工具。

本文我們除了會帶你一覽 WhaleFin 的新型「投資組合工具」外，也會整理一些近期跟平台的有趣新更新！準備好了嗎？

溫馨提示：

還沒用過 Whale Fin 的朋友，可先閱讀我們此前的教學文》 WhaleFin 「五大核心工具」教學

文章目錄

01｜概念介紹 — 投資組合工具

簡單來說，這就如同投資傳統金融世界的 ETF，透過投入該平台推出的不同種類投資組合，WhaleFin 會將投資者的資金按照特定比例的方式，佈局進你所看好的概念下相關的數個幣種。

也就是說，投資者不再是選定某個單一幣種，而是可以一次性的自動佈局進某一領域的多個領導幣種中。

實際範例：例如假設你長期看好 GameFi 領域，平台就會將用戶資金依比例自動分配到 ApeCoin、Sandbox、Mana、Tezos、Axie Infinity 等代幣，埋伏後市。

目前，WhaleFin 投資組合工具已經預設支援了幾個幣圈主流的概念領域，其中包括：

藍籌組合
Layer1（公鏈）
Defi
GameFi
Web3

02｜實際操作教學

加密金融服務平台 WhaleFin 推出的「投資組合」是指能讓用戶自由配置幣種組合，並有預設「藍籌」、「DeFi」、「GameFi」、「Web3」等組合可直接選投。

一但購入幣種組合，系統將在組合配置比例不變情況下，依照市場行情定期買入、賣出資產並自動調倉。

此外，投資者持有組合產品超過 24 小時，在下個自然日的 16 時會發放活期利息

WhaleFin 聲明將往社交交易（複製菁英投資人組合）邁進，讓投資有他山之石可供參考。

（1）投資組合產品的運作原理？

每個投資組合產品都會有固定的資產配比，申購投資組合後，則相當於按照該組合的資產配比開倉，並且會定期根據市場行情對資產進行平衡調倉。

舉例，A 組合的資產配比 BTC 50%，ETH 50%。

當平衡調倉日時 BTC 市價增長 100%，即資產配比變為 BTC 66.67%，ETH 33.33%。則系統會自動賣出一定比例的 BTC，買入 ETH，以保證資產配比維持在 BTC 50%，ETH 50%。相當於系統根據行情，自動對幣價上漲的幣種做止盈，對下跌的幣種做抄底，維持投資組合的搭配比率。

投資組合預設以 USD 開倉，若選擇 USDT 申購，則會先轉成 USD 再進行開倉操作。

（2）如何選擇人氣組合？

點選 WhaleFin Pro App 「投資」系統分頁，上方進入「投資組合」，就能挑選推薦組合配置中的「藍籌組合」、「Web3 組合」、「Layer 1組合」、「DeFi 組合」和「GameFi 組合」，這些組合已經通過 WhaleFin 專業挑選加密行業中的各領域領導資產，配置比例已最優化固定。

（3）挑選個人自訂組合

點選投資組合頁面右上角的「個人頭像」，即可進入自訂組合創建頁面，可編輯組合名稱配置幣種與比例佔比（總和為 100%）還可上傳封面圖像並儲存。

自訂組合會在每個自然月的組合創建日自動平衡調倉，如 1 月 2 日創建組合，則在 2 月 2 日調整倉位，如自然月沒有對應創建日，則在自然月最後一天進行平行調倉。如 3 月 31 日創建，則在 4 月 30 日進行平衡調倉。

若平衡調倉時，各幣種的比例浮動均低於 1% ，則會略過該次調倉。

03｜投資組合產品說明範例

Mark 創建 BTC 占比 40%，ETH 占比 60% 的組合，並以單位淨值 100U ／份的價格購買了 1,000份，花費 100,000 U。

Mark 持有此組合配置滿 24 小時後，每天 16 點皆會獲得組合自動結算的活期利息 10U。

過了 60 天後，組合的單位淨值達到 200U／份，Mark 賣出 500 份，獲得 100,000 U。

並繼續持有剩餘的 500 份，每天自動結算活期利息 5 U。

又過了 30 天後，組合的單位淨值達到 170 U／份， Mark 賣出剩餘 500 份組合，獲得 85,000 U。

最終 Mark 在投資組合產品中一共盈利：

= 100,000 + 85,000 + 60*10 + 30*5 – 100,000

= 85,750 U

投資組合工具的使用教學在此告一段落，有任何疑問或使用後的心得，歡迎留言告訴我們！

以下為動區特別整理的，Whalefin 有趣的新功能以及近期的重要更新

補充 1：質押工具

WhaleFin 最新推出「質押」理財功能，進入 App 投資頁面點選進入，目前開放以下公鏈與代幣種類質押：

以太坊 2.0（ETH）
Solana（SOL）
Cosmos（ATOM）
Cardano（ADA）
Polkadot（DOT）
Kusama（KSM）
NEAR（NEAR）

質押理財的優點有參與門檻低（代幣數量不多即可投入）、收益穩定（年化收益浮動但保持在一定水準範圍）、能參與公鏈維護及治理，適合不操作短期進出，希望長期擁有穩定收益的投資者。

每種幣種由 WhaleFin 統一在每日 10:00 提交上鏈，而每種幣種計息週期、贖回時間皆有差異。質押以太坊 2.0 後需等待上海升級後解鎖才能贖回，須視以太坊項目進度而定。

補充 2：抵押借幣工具

不願意將長期看好的加密資產賣出，卻需要短期資金的彈性運用，WhaleFin 十分了解有此需求的投資者不在少數，推出「質押借幣」功能，日利率最低至 0.02%。

支援質押的幣種：

BTC
ETH
USD
USDT
BCH

可供借出的幣種有：

USD
USDT
BTC

補充 3：特別福利活動：集門票贏取 5 BTC

WhaleFin 為慶祝與西班牙聯賽隊伍馬德里競技（Atlético de Madrid）和英超隊伍切爾西俱樂部（Chelsea Football Club）攜手合作，意指將運動場上的無畏與智慧轉移到投資市場，最新加碼集門票點球奪大獎活動，用戶可能贏取最高 5 BTC 大獎。

獎品包括大獎 BTC*5、ETH、BNB、SOL、DOT、DOGE or SHIB、獨家 NFT 和 Whalefin 平台神秘紅利。

用戶在即日至 2022/10/9 前通過個人資訊驗證，都能以下方式取得遊戲門票：

完成任意金額的站外入金即可獲得 1 張門票。
成功申購／續投指定專屬理財產品，即可獲得 1 張門票。
成功邀請一名有效好友加入使用 WhaleFin，即能獲得 2 張門票。

補充 4：WhaleFin 2.85 更新版本新增

主要更新 1：用戶登入支援Twitter、Discord 綁定，請在登入頁點選多平台登入列最右「更多…」使用。

主要更新 2 ：定期理財升級為結構化投資產品「雙幣投資」、「穩贏增強」
主要更新 3：理財產品推薦內算式優化，更能精確滿足用戶多元投資需求。

最後，有任何基本操作上的問題，也歡迎參考先前教學文章《WhaleFin 「五大核心工具」教學：槓槓、雙幣投資、質押、算法交易…》

關於 Amber Group

Amber Group 是全球領先的數位資產平台，業務遍及亞洲及歐美各大主要城市，現為 1,000 多家知名大型機構客戶提供加密金融服務，在 100 多個電子交易所中累計交易總額已超過 1 兆美元、資產管理規模超過 50 億美元。得到紅杉資本、淡馬錫控股、Paradigm、Tiger Global、Dragonfly、Pantera、Coinbase Ventures 和 Blockchain.com 等知名投資者的支持。

Amber Group 官方網站｜WhaleFin 官方網站｜Facebook 專頁｜

若有產品相關問題，請聯繫 Amber 客服團隊: service@ambergroup.io、service@whalefin.com